Liste des pays à risque
AGR (AML Global Risk)
Comment attribuons-nous la note finale d'un pays ?
La note finale
d’un pays ou AGR (AML Global Risk) est
issue de notre méthodologie propre, elle n’a donc pas de caractère officiel et
reflète notre analyse interne.
Les douze critères
distincts sont les suivants :
·
La liste monégasque des Etats ou territoires à haut
risque et Etats non coopératifs
·
La liste de l’UE / GAFI
·
L’indice de corruption de Transparency
International
·
La note de l’efficience du dispositif du pays, donnée
par le rapport du GAFI
·
La note de conformité technique du rapport GAFI
·
Le niveau de transparence en matière de CRS
·
Le niveau de transparence en matière de BEPS
·
Les listes de sanctions de l’ONU et l’UE
·
L’appartenance d’un pays à l’UE
·
L’évaluation Nationale des Risques de l’AMSF
·
Le score “paradis fiscal” de Tax
Justice Network
·
La liste de l’UE des pays et
territoires non coopératifs à des fins fiscales
L’AGR
va de 1, la note la plus basse, à 5 la note la plus haute. Ainsi plus un
pays sera proche de 5 plus il sera considéré comme un
pays à risque.
Voir légende ci-dessous
De manière régulière, Phoenix Consulting Monaco met à jour cette carte, en effectuant de la veille sur les 12 listes de critères de risques présentes dans les critères de risques.
secteur bancaire
Gestion de projet et suivi de conformité
Notre client nous a mandaté afin de mener un audit puis la gestion de la remédiation sur un périmètre de 800 comptes clients.
Nous sommes intervenus en trois phases principales :
- Dimensionner et constituer une Task Force rapidement opérationnelle et formée
- Proposer et mettre en production les outils d’audit (questionnaires, suivi consolidé, rapports hebdomadaires, etc.)
- Sur la base des résultats de l’audit, proposer et mettre en application la gestion de la remédiation des comptes déficients sur le plan réglementaire
Facteurs clés de succès :
- Recrutement et suivi d’une équipe parfaitement dimensionnée
- Implication de plusieurs départements (banquiers, compliance, etc.) et coordination du projet avec les différentes parties prenantes (accompagnement quotidien, relances régulières, comités de pilotage, etc.)
- Mise en place d’une gestion de projet agile afin de s’adapter aux pratiques de l’organisation
- Expertise et expérience locale sur les sujets réglementaires pour traiter efficacement les cas complexes
Résultats :
- Mise en place d’outils de revue des comptes désormais utilisés par les équipes Conformité
- 100% des dossiers clients concernés remédiés et conformes aux exigences réglementaires locales
- Equipes internes formées et sensibiliséesd
