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# Phoenix Consulting Monaco

Cabinet de conseil en management et stratégie, Phoenix Consulting Monaco propose des prestations haut de gamme et sur-mesure.

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## Posts

- [AML/CFT #12 New version of the AMSF's general guidelines](https://phoenix.mc/en/aml-cft-12-new-version-of-the-amsfs-general-guidelines/) - We would like to inform you that the AMSF has published a new version of its General Guidelines.This V.2 version provides important clarifications and further guidance on the Authority’s expectations, particularly regarding compliance frameworks and due diligence requirements.Taking these updates into account is essential to ensure that your practices remain aligned with regulatory expectations.We encourage you to review them: Access the V.2
- [LCB/FT-P-C #12 Nouvelle version des Lignes Directrices Génériques de l'AMSF](https://phoenix.mc/lcb-ft-p-c-12-nouvelle-version-des-lignes-directrices-generiques-de-lamsf/) - Nous souhaitons vous informer de la publication par l’AMSF d’une nouvelle version des Lignes Directrices Génériques.Cette nouvelle version V.2 apporte des précisions et clarifications importantes sur les attentes de l’Autorité, notamment en matière de dispositifs de conformité et de vigilance.La prise en compte de ces évolutions est essentielle afin d’assurer l’alignement de vos pratiques avec les exigences réglementaires.Nous vous encourageons
- [LCB/FT-P-C #11 Lancement de notre e-learning "Personnes Politiquement Exposées"](https://phoenix.mc/lcb-ft-p-c-11-lancement-de-notre-e-learning-personnes-politiquement-exposees/) - Nous sommes ravis de vous annoncer le lancement de notre nouvelle formation e-learning dédiée aux Personnes Politiquement Exposées (PPE). Découvrez notre e-learning Pourquoi suivre cette formation ?Les PPE sont au cœur des enjeux de conformité. Leur identification et leur suivi exigent une vigilance renforcée et une connaissance fine du cadre réglementaire.Nous avons conçu ce module e-learning pour aider vos
- [HRST #15 High-Risk States or Territories list updated – March 2026](https://phoenix.mc/en/hrst-15-high-risk-states-or-territories-list-updated-march-2026/) - Ministerial Decree no. 2026-126 of March 13, 2026, published in the Journal de Monaco on March 20, 2026, updates the list of HRSTs.Main changes to the list of High-Risk States or Territories (HRST):The list now includes 28 States. 2 States have been added to the list:AfghanistanAlgeriaAngolaBoliviaBritish Virgin IslandsBulgariaCameroonDemocratic Republic of the CongoHaitiIslamic Republic of IranIvory CoastKenyaKuwaitDemocratic People’s Republic of
- [ETHR #15 Mise à jour de la liste des Etats ou Territoires à Haut Risque – Mars 2026](https://phoenix.mc/ethr-15-mise-a-jour-de-la-liste-des-etats-ou-territoires-a-haut-risque-mars-2026/) - L’Arrêté Ministériel n° 2026‑126 du 13 mars 2026, publié au Journal de Monaco le 20 mars 2026, met à jour la liste des ETHR.Principaux changements relatifs à la liste des États ou Territoires à Haut Risque (ETHR) :La liste compte aujourd’hui 28 Etats. 2 États ont été ajoutés à la liste :AfghanistanAlgérieAngolaBolivieBulgarieCamerounRépublique démocratique du CongoRépublique populaire démocratique de CoréeCôte d’IvoireHaïtiÎles Vierges (Royaume-Uni)République
- [HRST #14 High-Risk States or Territories list updated – February 2026](https://phoenix.mc/en/hrst-14-high-risk-states-or-territories-list-updated-february-2026/) - Ministerial Decree no. 2026‑72 of February 18, 2026, published in the Journal de Monaco on February 20, 2026, updates the list of HRSTs.Main changes to the list of High-Risk States or Territories (HRST):The list now includes 26 States. 1 State has been added and 6 States have been removed from the list:AfghanistanAlgeriaAngolaBoliviaBritish Virgin IslandsBulgariaBurkina FasoCameroonDemocratic Republic of the CongoHaitiIslamic Republic of IranIvory
- [ETHR #14 Mise à jour de la liste des Etats ou Territoires à Haut Risque – Février 2026](https://phoenix.mc/ethr-14-mise-a-jour-de-la-liste-des-etats-ou-territoires-a-haut-risque-fevrier-2026/) - L’Arrêté Ministériel n° 2026‑72 du 18 février 2026 publié au Journal de Monaco le 20 février 2026 met à jour la liste des ETHR.Principaux changements relatifs à la liste des Etats ou Territoires à Haut Risque (ETHR) :La liste compte aujourd’hui 26 Etats. 1 Etat a été ajouté et 6 Etats ont été retirés de la liste :AfghanistanAfrique du SudAlgérieAngolaBolivieBulgarieBurkina FasoCamerounRépublique
- [CRS #21 List of reportable and partner jurisdictions modified](https://phoenix.mc/en/crs-21-list-of-reportable-and-partner-jurisdictions-modified/) - Ministerial Decree No. 2025-665 of December 5, 2025, published in the Journal de Monaco on December 19, 2025, updates the lists of reporting jurisdictions and partners applicable to the Automatic Exchange of Information (AEOI).In summary, three new jurisdictions are now subject to reporting and partnership requirements:Uganda,Rwanda,Senegal.These jurisdictions will be subject to CRS reporting from 2026
- [CRS #21 Mise à jour des listes applicables à Monaco](https://phoenix.mc/crs-21-mise-a-jour-des-listes-applicables-a-monaco/) - L’Arrêté Ministériel n° 2025‑665 du 5 décembre 2025, publié au Journal de Monaco du 19 décembre 2025, met à jour les listes de juridictions soumises à déclaration et partenaires applicables en matière d’Echange Automatique d’Informations (EAI).En résumé, 3 nouvelles juridictions deviennent soumises à déclaration et partenaires :L’Ouganda,Le Rwanda,Le Sénégal.Ces juridictions devront faire l’objet d’un reporting CRS à compter
- [CRS #20 Nouvelles obligations déclaratives](https://phoenix.mc/crs-20-nouvelles-obligations-declaratives/) - L’Ordonnance Souveraine n° 11.639 du 27 novembre 2025 rendant exécutoire l’Addendum à l’Accord multilatéral entre autorités compétentes concernant l’échange automatique de renseignements relatifs aux comptes financiers a été publiée au Journal de Monaco du 5 décembre 2025.Cette ordonnance souveraine confirme l’entrée en vigueur des nouvelles obligations déclaratives dans le cadre du CRS à compter du 1er janvier 2026.Ainsi, le reporting CRS
- [CRS #20 New reporting requirements](https://phoenix.mc/en/crs-20-new-reporting-requirements/) - Sovereign Ordinance No. 11.639 of 27 November 2025, enforcing the Addendum to the Multilateral Competent Authority Agreement on the Automatic Exchange of Financial Account Information, was published in the Journal de Monaco on 5 December 2025.This Sovereign Ordinance confirms the entry into force of the new reporting obligations under the CRS as from 1 January 2026.Accordingly, the CRS reporting
- [CRS #19 Texte consolidé, mise à jour du schéma XML & ressources pratiques](https://phoenix.mc/crs-19-texte-consolide-mise-a-jour-du-schema-xml-ressources-pratiques/) - L’OCDE a récemment publié plusieurs mises à jour majeures relatives à la mise en œuvre de la Norme Commune de Déclaration (NCD ou CRS) sur son site internet. Au programme : une version consolidée du texte de référence, de nouvelles spécifications techniques concernant le schéma XML, ainsi que le lancement d’un nouveau portail unifié regroupant les ressources. 1. Publication
- [Data Protection #4 Launch of our e-learning course “Raising Awareness on Personal Data Protection in Monaco”](https://phoenix.mc/en/data-protection-4-launch-of-our-e-learning-course-raising-awareness-on-personal-data-protection-in-monaco/) - We are delighted to announce the launch of our new e-learning course dedicated to Personal Data Protection (PDP). Discover our e-learning course Why should you follow this e-learning course?Personal Data Protection is not just a regulatory requirement: it is a matter of trust, image, and security for everyone.We have designed this e-learning module to provide
- [AML/CFT #11 Launch of our e-learning course “Politically Exposed Person"](https://phoenix.mc/en/aml-cft-11-launch-of-our-e-learning-course-politically-exposed-person/) - We are delighted to announce our new e-learning course dedicated to Politically Exposed Persons (PEPs). Discover our new e-learning Why should you follow this e-learning?PEPs are at the heart of compliance issues. Identifying and monitoring them requires heightened vigilance and detailed knowledge of the regulatory framework.We have designed this e-learning module to help your teams master the principles, risks,
- [Data Protection #4 Lancement de notre e-learning "Sensibilisation à la Protection des Données Personnelles à Monaco"](https://phoenix.mc/data-protection-4-lancement-de-notre-e-learning-sensibilisation-a-la-protection-des-donnees-personnelles-a-monaco/) - Nous sommes ravis de vous annoncer le lancement de notre nouvelle formation e-learning dédiée à la Protection des Données Personnelles (PDP). Découvrez notre e-learning Pourquoi suivre cette formation ? La Protection des Données Personnelles n’est pas seulement une exigence réglementaire : c’est un enjeu de confiance, d’image et de sécurité pour tous. Nous avons conçu ce module e-learning pour offrir à
- [AML/CFT #10 Sovereign Order 11.242 of May 30, 2025](https://phoenix.mc/en/aml-cft-10-sovereign-order-11-242-of-may-30-2025/) - Sovereign Order 11.242 of May 30, 2025, published in Monaco’s Journal de Monaco on June 6, introduces two significant amendments to Sovereign Order 2.318 of August 3, 2009, as part of AML/CFT-P-C framework.These changes are part of efforts aimed at securing Monaco’s removal from the FATF grey list.1. Rules governing the functioning of the AMSF Sanctions Panel (Articles 55 to 57)The
- [LCB/FT-P-C #10 Ordonnance Souveraine n° 11.242 du 30 mai 2025](https://phoenix.mc/lcb-ft-p-c-10-ordonnance-souveraine-n-11-242-du-30-mai-2025/) - L’Ordonnance Souveraine n°11.242 du 30 mai 2025, publiée au Journal de Monaco le 6 juin, apporte deux modifications notables à l’Ordonnance Souveraine n°2.318 du 3 août 2009, dans le cadre du dispositif de LCB/FT-P-C.Ces évolutions s’inscrivent dans une volonté de sortie de la liste grise du GAFI.1. Encadrement du fonctionnement de la formation de sanction de l’AMSF (Articles 55 à 57)Le
- [Data Protection #3 Our FEDEM-approved training program](https://phoenix.mc/en/data-protection-3-our-fedem-approved-training-program/) - We are pleased to announce that FEDEM, in agreement with the Government of Monaco, has approved our training program in Personal Data Protection.THIS NEW ACCREDITATION ENTITLES YOU TO A RETROCESSION!You benefit from a government retrocession of 30% (excluding management fees applied by FEDEM for non-member companies) on the training fee.At the end of the training course, you will receive
- [Data Protection #3 Notre offre de formation agréée par la FEDEM](https://phoenix.mc/data-protection-3-notre-offre-de-formation-agreee-par-la-fedem/) - Nous sommes heureux de vous annoncer que la FEDEM, en accord avec le Gouvernement Princier, a agréé la formation en Protection des Données Personnelles de notre cabinet.CE NOUVEL AGREMENT OUVRE DROIT A UNE RETROCESSION !Vous bénéficiez d’une rétrocession gouvernementale à hauteur de 30%, hors frais de gestion appliqués par la FEDEM pour les entreprises non adhérentes, sur le montant de
- [HRST #13 High-Risk States or Territories list updated – November 2025](https://phoenix.mc/en/hrst-13-high-risk-states-or-territories-list-updated-november-2025/) - Ministerial Decree no. 2025‑530 of October 3, 2025, published in the Journal de Monaco on November 14, 2025, updates the list of HRSTs. Main changes to the list of High-Risk States or Territories (HRST):The list now includes 31 States. 2 States have been added and 9 States have been removed from the list: AfghanistanAlgeriaAngolaBarbadosBoliviaBritish Virgin IslandsBulgariaBurkina FasoCameroonDemocratic Republic of the CongoCroatiaGibraltarHaitiIslamic Republic
- [HRST #12 High-Risk States or Territories list updated – May 2025](https://phoenix.mc/en/hrst-12-high-risk-states-or-territories-list-updated-may-2025/) - Ministerial Decree no. 2025-219 of April 30, 2025, published in the Journal de Monaco on May 09, 2025, updates the list of HRSTs. Main changes to the list of High-Risk States or Territories (HRST): The list now includes 38 States. 2 States have been added: AfghanistanAlgeriaAngolaBarbadosBulgariaBurkina FasoCameroonDemocratic Republic of the CongoCroatiaGibraltarHaitiIslamic Republic of IranIvory CoastJamaicaKenyaDemocratic People’s Republic of KoreaLao People’s
- [ETHR #12 Mise à jour de la liste des Etats ou Territoires à Haut Risque – Mai 2025](https://phoenix.mc/ethr-12-mise-a-jour-de-la-liste-des-etats-ou-territoires-a-haut-risque-mai-2025/) - L’Arrêté Ministériel n° 2025‑219 du 30 avril 2025 publié au Journal de Monaco le 09 mai 2025 met à jour la liste des ETHR.Principaux changements relatifs à la liste des Etats ou Territoires à Haut Risque (ETHR) :La liste compte aujourd’hui 38 Etats. 2 Etats ont été ajoutés : AfghanistanAfrique du SudAlgérieAngolaBarbadeBulgarieBurkina FasoCamerounRépublique démocratique du CongoRépublique populaire démocratique de CoréeCôte d’IvoireCroatieÉmirats arabes
- [ETHR #13 Mise à jour de la liste des Etats ou Territoires à Haut Risque – Novembre 2025](https://phoenix.mc/ethr-13-mise-a-jour-de-la-liste-des-etats-ou-territoires-a-haut-risque-novembre-2025/) - L’Arrêté Ministériel n° 2025‑530 du 3 octobre 2025 publié au Journal de Monaco le 14 novembre 2025 met à jour la liste des ETHR..La liste compte aujourd’hui 31 Etats. 2 Etats ont été ajoutés et 9 Etats ont été retirés de la liste : AfghanistanAfrique du SudAlgérieAngolaBarbadeBolivieBulgarieBurkina FasoCamerounRépublique démocratique du CongoRépublique populaire démocratique de CoréeCôte d’IvoireCroatieÉmirats
- [CRS #17 New XML Schema and Guidande for CRS reporting](https://phoenix.mc/en/crs-17-new-xml-schema-and-guidande-for-crs-reporting/) - The OECD recently published new CRS reporting requirements guidelines. We are publishing these new guidelines but do not yet know when they will come into force in Monaco. However, based on the information we have, they will probably be effective in 2026 for 2025 reporting. EDIT on October 17, 2025: These specifications will come into
- [CRS #17 Nouveau Schéma XML et guide pratique pour le reporting CRS](https://phoenix.mc/crs-17-nouveau-schema-xml-et-guide-pratique-pour-le-reporting-crs/) - L'OCDE a récemment publié un nouveau Schéma XML et Guide Pratique pour le reporting CRS. Nous publions ce nouveau cahier des charges mais n'avons pas encore connaissance de sa date d'entrée en vigueur à Monaco, toutefois au regard des informations dont nous disposons, il est probable que celui-ci soit applicable en 2026 pour le reporting
- [CRS #19 Consolidated text, updated XML schema & practical resources](https://phoenix.mc/en/crs-19-consolidated-text-updated-xml-schema-practical-resources/) - The OECD recently published several major updates relating to the implementation of the Common Reporting Standard (CRS) on its website.These include a consolidated version of the reference text, new technical specifications for the XML schema, and the launch of a new unified portal bringing together all relevant resources.1. Publication of the CRS consolidated textThe OECD has published a
- [HRST #10 High-Risk States or Territories list updated - April 2024](https://phoenix.mc/en/hrst12-update-of-the-lists-of-high-risk-states-or-territories-and-non-cooperative-jurisdictions/) - Ministerial Order no. 2023-680 of April 15, 2024, published in Monaco’s Journal de Monaco on April 19, 2024, updates the list of countries or territories whose anti-money laundering, anti-terrorist financing or anti-corruption measures are strategically deficient. This publication amends Ministerial Order no. 2021-703 of November 8, 2021, amended on November 22, 2023. As a reminder,
- [HRST/NCJ #11 High Risk and Non-Cooperative States and Territories lists update - January 2025](https://phoenix.mc/en/hrst-ncj-11-high-risk-and-non-cooperative-states-and-territories-lists-update-january-2025/) - Ministerial Decree no. 2024-756 of December 20, 2024 and Ministerial Decree no. 2025-4 of January 16, 2025, respectively published in the Journal de Monaco on December 27, 2024 and January 17, 2025, update the lists of HRSTs and NCJs.Main changes to the list of High-Risk States or Territories (HRST):The list now includes 34 States. 5 States have been added and 1
- [ETHR/ETNC #11 Mise à jour des listes des Etats ou Territoires à Haut Risque et des Etats ou Territoires Non Coopératifs - Janvier 2025](https://phoenix.mc/ethr-etnc-11-mise-a-jour-des-listes-des-etats-ou-territoires-a-haut-risque-et-des-etats-ou-territoires-non-cooperatifs-janvier2025/) - L’Arrêté Ministériel n° 2024‑756 du 20 décembre 2024 et l’Arrêté Ministériel et n° 2025-4 du 16 janvier 2025 publiés au Journal de Monaco respectivement le 27 décembre 2024 et le 17 janvier 2025 mettent à jour les listes des ETHR et des ETNC. Principaux changements relatifs à la liste des Etats ou Territoires à Haut
- [ETHR #10 Mise à jour de la liste des Etats ou Territoires à Haut Risque - Avril 2024](https://phoenix.mc/ethr10-mise-a-jour-de-la-liste-des-etats-ou-territoires-a-haut-risque-avril-2024/) - L’Arrêté Ministériel n°2023-680 du 15 avril 2024, publié au Journal de Monaco du 19 avril 2024, met à jour la liste des Etats ou territoires dont les dispositifs de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou la corruption présentent des carences stratégiques. Cette publication vient modifier l’Arrêté Ministériel n°2021-703 du 8
- [HRST #9 High-Risk States and Territories list updated - December 2023](https://phoenix.mc/en/hrst-9-high-risk-states-and-territories-list-updated-december-2023/) - Ministerial Order no. 2023-680 of November 22, 2023, published in Monaco’s Journal de Monaco on December 01, 2023, updates the list of countries or territories whose anti-money laundering, anti-terrorist financing or anti-corruption measures are strategically deficient. This publication amends Ministerial Order no. 2023-413 of July 7, 2023. As a reminder, the obligations relating to ETHR
- [ETHR #9 Mise à jour de la liste des Etats ou Territoires à Haut Risque - Décembre 2023](https://phoenix.mc/ethr9-mise-a-jour-de-la-liste-etats-territoires-haut-risque-decembre-2023/) - L’Arrêté Ministériel n°2023-680 du 22 novembre 2023, publié au Journal de Monaco du 01 décembre 2023, met à jour la liste des Etats ou territoires dont les dispositifs de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou la corruption présentent des carences stratégiques. Cette publication vient modifier l’Arrêté Ministériel n°2023-413 du 7
- [HRST #8 Update of the list of High-Risk States and Territories - July 2023](https://phoenix.mc/en/hrst8-update-of-the-list-of-high-risk-states-and-territories-july-2023/) - Ministerial Order no. 2023-413 of July 7, 2023, published in Monaco's Journal de Monaco on July 14, 2023, updates the list of states or territories whose anti-money laundering, terrorist financing or corruption system have strategic deficiencies. This publication amends Ministerial Order no. 2021-703 of November 8, 2021. As a reminder, the obligations relating to HRST
- [HRST #7 Update of the list of High-Risk States and Territories - March 2023](https://phoenix.mc/en/hrst7-update-of-the-list-of-high-risk-states-and-territories-march-2023/) - Ministerial Order no. 2023-150 of March 14, 2023, published in Monaco's Journal de Monaco on March 17, 2023, updates the list of states or territories whose anti-money laundering, terrorist financing or corruption system have strategic deficiencies. This publication amends Ministerial Order no. 2021-703 of November 8, 2021. As a reminder, the obligations linked to HRST
- [HRST #6 High-Risk States and Territories list updated - December 2022](https://phoenix.mc/en/hrst6-high-risk-states-and-territories-list-updated-december-2022/) - Ministerial Order no. 2022-662 of December 2, 2022, published in the Journal de Monaco on December 9, 2022, updates the list of states and territories whose anti-money laundering, anti-terrorist financing or anti-corruption measures are strategically deficient. This publication amends Ministerial Order no. 2021-703 of November 8, 2021. As a reminder, the obligations relating to HRST
- [HRST #5 High-Risk States and Territories list updated - July 2022](https://phoenix.mc/en/hrst5-high-risk-states-and-territories-list-updated-july-2022/) - Ministerial Order no. 2022-358 of July 06, 2022, published in Monaco's Journal de Monaco on July 15, 2022, updates the list of states or territories whose anti-money laundering, terrorist financing or corruption system have strategic deficiencies. This publication amends Ministerial Order no. 2021-703 of November 8, 2021. As a reminder, the obligations relating to HRST
- [HRST #4 High-Risk States and Territories list updated - June 2022](https://phoenix.mc/en/hrjt-4-high-risk-jurisdictions-and-territories-list-updated-june-2022/) - Ministerial Order no. 2022-234 of May 6, 2022, published in the Journal de Monaco on May 13, 2022, updates the list of jurisdictions and territories whose anti-money laundering, anti-terrorist financing or anti-corruption measures are strategically deficient. This publication amends Ministerial Order no. 2021-703 of November 8, 2021. The list now includes 27 states. It includes
- [HRST#3 High Risk States and Territories list updated - December 2021](https://phoenix.mc/en/hrst3-high-risk-states-and-territories-list-updated-december-2021/) - Ministerial Order n°2021-775 of December 7, 2021, published in the Journal de Monaco of December 17, 2021, updates the list of states or territories whose anti-money laundering, terrorist financing or corruption system have strategic deficiencies. This publication amends Ministerial Order no. 2021-703 of November 8, 2021. As a reminder, when a business relationship or transaction
- [HRST #2 High-Risk States and Territories list updated - November 2021](https://phoenix.mc/en/hrst-2-high-risk-states-and-territories-list-updated-november-2021/) - Ministerial Order no. 2021-703, published in Monaco's Journal de Monaco on November 12, 2021, updates the list of states or territories whose anti-money laundering, terrorist financing or corruption system have strategic deficiencies. This publication repeals Ministerial Order n°2018-930 of September 28, 2018. As a reminder, when a business relationship or transaction involves one of the
- [ETHR #8 Mise à jour de la liste des Etats ou Territoires à Haut Risque - Juillet 2023](https://phoenix.mc/ethr8-mise-a-jour-de-la-liste-etats-territoires-haut-risque/) - L’Arrêté Ministériel n°2023-413 du 7 juillet 2023, publié au Journal de Monaco du 14 juillet 2023, met à jour la liste des Etats ou territoires dont les dispositifs de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou la corruption présentent des carences stratégiques. Cette publication vient modifier l’Arrêté Ministériel n°2021-703 du 8
- [ETHR #7 Mise à jour de la liste des Etats ou Territoires à Haut Risque - Mars 2023](https://phoenix.mc/ethr7-mise-a-jour-de-la-liste-etats-territoires-haut-risques/) - L’Arrêté Ministériel n°2023-150 du 14 mars 2023, publié au Journal de Monaco du 17 mars 2023, met à jour la liste des Etats ou territoires dont les dispositifs de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou la corruption présentent des carences stratégiques. Cette publication vient modifier l’Arrêté Ministériel n°2021-703 du 8
- [ETHR #6 Mise à jour de la liste des Etats ou Territoires à Haut Risque - Décembre 2022](https://phoenix.mc/ethr6-mise-a-jour-de-la-liste-etats-territoires-haut-risque/) - L’Arrêté Ministériel n°2022-662 du 2 décembre 2022, publié au Journal de Monaco au 09 décembre 2022, met à jour la liste des Etats ou territoires dont les dispositifs de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou la corruption présentent des carences stratégiques. Cette publication vient modifier l’Arrêté Ministériel n°2021-703 du 8
- [ETHR #5 Mise à jour de la liste des Etats ou Territoires à Haut Risque - Juillet 2022](https://phoenix.mc/ethr5-mise-a-jour-de-la-liste-des-etats-ou-territoires-a-haut-risque/) - L’Arrêté Ministériel n°2022-358 du 06 juillet 2022, publié au Journal de Monaco du 15 juillet 2022, met à jour la liste des Etats ou territoires dont les dispositifs de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou la corruption présentent des carences stratégiques. Cette publication vient modifier l’Arrêté Ministériel n°2021-703 du 8
- [ETHR #4 Mise à jour de la liste des Etats ou Territoires à Haut Risque - Juin 2022](https://phoenix.mc/ethr4-mise-a-jour-de-la-liste-des-etats-territoires-haut-risque/) - L’Arrêté Ministériel n°2022-234 du 6 mai 2022, publié au Journal de Monaco du 13 mai 2022, met à jour la liste des Etats ou territoires dont les dispositifs de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou la corruption présentent des carences stratégiques. Cette publication vient modifier l’Arrêté Ministériel n°2021-703 du
- [ETHR #3 Mise à jour de la liste des Etats ou Territoires à Haut Risque - Décembre 2021](https://phoenix.mc/ethr3-mise-a-jour-de-la-liste-des-etats-territoire-haut-risque/) - L’Arrêté Ministériel n°2021-775 du 7 décembre 2021, publié au Journal de Monaco du 17 décembre 2021, met à jour la liste des Etats ou territoires dont les dispositifs de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou la corruption présentent des carences stratégiques. Cette publication vient modifier l’Arrêté Ministériel n°2021-703 du 8
- [ETHR #2 Mise à jour de la liste des Etats ou Territoires à Haut Risque - Novembre 2021](https://phoenix.mc/ethr2-mise-a-jour-de-la-liste-des-etats-territoire-haut-risque-2/) - L’Arrêté Ministériel n° 2021-703, publié au Journal de Monaco du 12 novembre 2021, met à jour la liste des Etats ou territoires dont les dispositifs de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou la corruption présentent des carences stratégiques. Cette publication vient abroger l’Arrêté Ministériel n°2018-930 du 28 septembre 2018. Pour
- [AML/CFT #9 Exit from the FATF grey list: any lessons for Monaco?](https://phoenix.mc/en/aml-cft-9-exit-from-the-fatf-grey-list-any-lessons-for-monaco/) - When a jurisdiction is placed on the FATF’s grey list, this has a significant impact on its economy, institutions and attractiveness. But what happens when a country manages to get off the list? What lessons can be learned from past experience, and what strategies can be implemented to ensure a return to long-lasting compliance?As Monaco
- [LCB/FT-P-C #9 Sortie de la liste grise du GAFI : quels enseignements pour Monaco ?](https://phoenix.mc/lcb-ft-p-c-9-sortie-de-la-liste-grise-du-gafi-quels-enseignements-pour-monaco/) - L’inscription d’un pays sur la liste grise du GAFI entraîne des répercussions notables sur son économie, ses institutions et son attractivité. Mais qu’en est-il lorsqu’un pays parvient à en sortir ? Quels enseignements peut-on tirer des expériences passées, et quelles stratégies peuvent être mises en œuvre pour assurer un retour à une conformité durable ?
- [LCB/FT-P-C #8 Calendrier des STRIX 2025](https://phoenix.mc/lcb-ft-p-c-8-calendrier-des-strix-2025/) - Nouvelle étape importante à venir pour les acteurs de la place monégasque.Selon le calendrier prévisionnel de l’Autorité Monégasque de Sécurité Financière (AMSF), le lancement du questionnaire STRIX est prévu comme suit : Contexte :Le questionnaire STRIX est un outil essentiel pour évaluer la conformité et les dispositifs de prévention des risques en matière de LCB-FT/P-C.Le questionnaire annuel
- [AML/CFT #8 2025 STRIX schedule](https://phoenix.mc/en/aml-cft-8-2025-strix-schedule/) - A new milestone for Monaco’s actors.According to the provisional timetable of the Monegasque Financial Security Authority (AMSF), the launch of the STRIX questionnaire is scheduled as follow: Context :The STRIX questionnaire is an essential tool for assessing AML/CFT compliance and risk prevention measures.The annual AMSF questionnaire takes the form of an online form to be completed on the STRIX platform: https://amlcftid.amsf.mc/Our
- [Data Protection #2 Our range of services](https://phoenix.mc/en/data-protection-2-our-range-of-services/) - Compliance is not a sprint, it’s a marathon…Data protection is not a fast race, but a true marathon requiring long-term preparation. At Phoenix Consulting, we support you throughout the process with our 4 key steps:1️⃣ Get off on the right foot with our diagnosis,2️⃣ Stay on course with our implementation,3️⃣ Step up a gear with
- [Data Protection #2 Notre offre d'accompagnement](https://phoenix.mc/data-protection-2-notre-offre-daccompagnement/) - La conformité n’est pas un sprint, mais un marathon …La protection des données personnelles ce n’est pas une course rapide mais un véritable marathon qui nécessite une préparation sur le long terme. Chez Phoenix Consulting, nous vous accompagnons tout au long du processus avec nos 4 étapes clés :1️⃣ Partez du bon pied avec notre
- [E-learning immobilier !](https://phoenix.mc/e-learning-immobilier/) - Notre nouvelle formation en ligne sur la LCB/FT-P-C dédiée aux professionnels du secteur de l'immobilier est disponible sur notre plateforme en ligne : www.learning.phoenix.mc Pour qui est-elle faite ? Cette formation est principalement destinée aux professionnels du secteur de l'immobilier (équipes Commerciales, équipes Compliance, Direction). A quoi vous attendre ? Les risques auxquels sont
- [Data Protection #1 New law in force in Monaco](https://phoenix.mc/en/data-protection-1-new-law-in-force-in-monaco/) - On December 13, 2024, Law no. 1.565 regarding the protection of personal data was published in the Journal de Monaco, replacing Law no. 1.165 of December 23, 1993. The aim of this law is to establish Monaco as a country with an equivalent level of protection to the European Union. Who is concerned? This law
- [CRS #18 Modifications des listes de juridictions soumises à déclaration et juridictions partenaires](https://phoenix.mc/crs-18-modifications-des-listes-de-juridictions-soumises-a-declaration-et-juridictions-partenaires/) - L’ Arrêté Ministériel n° 2024‑734 du 20 décembre 2024, publié au Journal de Monaco du 27 décembre 2024, met à jour les listes de juridictions soumises à déclaration et partenaires applicables en matière d’Echange Automatique d’Informations (EAI). En résumé, 3 nouvelles juridictions deviennent soumises à déclaration et partenaires : L’Arménie, La Moldavie, L’Ukraine. Ces juridictions devront faire l’objet d’un reporting CRS à compter de l’année
- [CRS #18 List of reportable and partner jurisdictions modified](https://phoenix.mc/en/crs-18-list-of-reportable-and-partner-jurisdictions-modified/) - Ministerial Order no. 2024-734 of December 20, 2024, published in the Journal de Monaco on December 27, 2024, updates the list of reportable and partner jurisdictions in the context of Common Reporting Standard (CRS). To summarize, 3 new countries become reportable and partner jurisdictions: Armenia, Moldova, Ukraine. These jurisdictions will be subject to CRS reporting beginning
- [Data Protection #1 Nouvelle loi en vigueur à Monaco](https://phoenix.mc/data-protection-1-nouvelle-loi-en-vigueur-a-monaco/) - Le 13 décembre 2024 a été publiée au Journal de Monaco la loi n° 1.565 relative à la protection des données personnelles visant à remplacer la loi 1.165 du 23 décembre 1993. Cette loi a pour objectif de faire de Monaco un pays disposant d’un niveau de protection équivalent à celui de l’Union Européenne. Qui est concerné ? Cette loi
- [Regulatory Map: your 2025 compass](https://phoenix.mc/en/regulatory-map-your-2025-compass/) - Our Regulatory Map 2025 decodes upcoming developments and strategic events, from Monaco to the rest of the world, with a focus on the major themes to watch:ESG: greater transparency and sustainability at the heart of European requirements.Banking regulations: MIFID II/MiFIR, PSD3, and much more to reinforce transparency, customer protection and financial stability.Digital: cybersecurity, crypto-assets and
- [Regulatory Map : votre boussole pour 2025](https://phoenix.mc/regulatory-map-votre-boussole-pour-2025/) - Notre Regulatory Map 2025 décode les évolutions et événements stratégiques à venir, de Monaco à l’international, avec un focus sur les grands thèmes à surveiller : ESG : transparence renforcée et durabilité au cœur des exigences européennes. Réglementations Bancaires : MIFID II/MiFIR, PSD3, et bien plus pour renforcer la transparence, la protection des clients et
- [QI #1 New information regarding the Qualified Intermediaries (QI) regime](https://phoenix.mc/en/qi-1-new-information-regarding-the-qualified-intermediaries-qi-regime/) - On October 3rd, 2024, IRS published a list of entities and branches qualifying as Qualified Intermediaries (QI) Click here to download the list: List of QIs for the 1st quarter of 2024 This list does not include Withholding Partnerships (WP) or Withholding Trusts (WT). Following this publication, the IRS recommends that all QI entities consult
- [QI #1 Nouvelles informations concernant la réglementation relative aux intermédiaires qualifiés (QI)](https://phoenix.mc/qi-1-nouvelles-informations-concernant-la-reglementation-relative-aux-intermediaires-qualifies-qi/) - Le 3 octobre 2024, l'IRS a publié la première liste des entités et succursales bénéficiant du statut d'intermédiaires qualifiés (QI) Cliquez ici pour télécharger la liste : Liste des QI du 1er trimestre 2024 Cette liste ne comprend ni les partenariats étrangers avec retenue à la source (Withholding Partnerships - WP) ni les fiducies étrangères
- [HRST #1 High-Risk States and Territories list updated - January 2021](https://phoenix.mc/en/hrst-1-high-risk-states-and-territories-list-updated-january-2021/) - Ministerial Order no. 2020-558, published in the Journal de Monaco on September 11, 2020, updates the list of states whose legislation is recognized as insufficient or whose practices are considered to hinder the fight against money laundering, terrorist financing or corruption. This publication amends Ministerial Order n°2018-930 of September 28, 2018. As a reminder, any
- [CRS #16 New service: CRS sponsorship](https://phoenix.mc/en/crs-16-new-service-crs-sponsorship/) - Monaco's CRS regulatory environment is currently evolving: The OECD CRS standard has recently been updated, resulting in new obligations for financial institutions. Find out more here: OECD updates common reporting standard The Principality's CRS system is currently under evaluation by the OECD, reinforcing controls and sanctions emanating from the Direction des Services Fiscaux. Find out
- [CRS #2 New reportable and participating jurisdictions lists](https://phoenix.mc/en/crs-2-new-reportable-and-participating-jurisdictions-lists/) - Monaco Government publishes new lists of reportable and participating jurisdictions . Ministerial Decree no. 2018-1007, published in the Journal de Monaco on November 2, 2018, updates the lists of reportable and participating jurisdictions and creates a new list of non-reciprocal jurisdictions. > Find the complete and updated lists here < Reportable jurisdictions Twenty-two jurisdictions become
- [AML/CFT #1 A new bill](https://phoenix.mc/en/aml-cft-1-a-new-bill/) - The bill to transpose the 5th AML/CFT Directive in Monaco has been submitted to the National Council. On February 12, 2020, the Government of Monaco deposited on the Bureau of the National Council the bill n°1008 reinforcing the mechanism to combat money laundering, terrorist financing and corruption. The main purpose of this bill is to
- [FATCA/CRS reminder](https://phoenix.mc/en/fatca-crs-reminder/) - Final step! Are you in compliance for year-end deadlines? FATCA - The Responsible Officer must certify his institution's compliance to the IRS by December 15, 2018 By signing an FFI agreement with the IRS, Monaco's FFIs (Foreign Financial Institutions) have committed to appointing a Responsible Officer (RO) in charge of periodically certifying their institution's compliance
- [ETHR #1 Mise à jour de la liste des Etats ou Territoires à haut risques - Janvier 2021](https://phoenix.mc/etnc1-mise-a-jour-de-la-liste-des-etats-territoires-juges-non-cooperatifs/) - L’Arrêté Ministériel n° 2020-558, publié au Journal de Monaco du 11 septembre 2020, met à jour la liste des Etats dont la législation est reconnue insuffisante ou dont les pratiques sont considérées comme faisant obstacle à la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou la corruption. Cette publication vient modifier l’Arrêté
- [AML/CFT #5 Strengthening the AML/CFT system in Monaco](https://phoenix.mc/en/aml-cft-5-strengthening-the-aml-cft-system-in-monaco/) - Law no. 1.549 of July 6, 2023 adapting AML/CFT-P legislation was published in the Journal de Monaco on July 14, 2023. It mainly amends law n° 1.362 of August 3, 2009 on LCB/FT-P-C. This text was adopted by the National Council on July 6, 2023. It is Part I of a legislative reform aimed at
- [AML/CFT #6 Potential “grey list” status: deciphering the consequences](https://phoenix.mc/en/aml-cft-6-potential-grey-list-status-deciphering-the-consequences/) - This article examines the economic and social consequences observed in several countries that have been placed on the “grey list” drawn up by the FATF.At a time when the possibility of the Principality being placed on the “grey list” is high on the agenda, it is essential to examine what this classification actually means for
- [CRS #11 The OECD updates the Common Reporting Standard and its commentaries](https://phoenix.mc/en/crs-11-the-oecd-updates-the-common-reporting-standard-and-its-commentaries/) - On June 8, 2023, the OECD published a new reporting framework for crypto-assets, as well as an update of the Common Reporting Standard (CRS) and its commentaries. These changes have not yet been transposed into Monegasque law, but may soon modify the Monegasque legal framework, in particular Ordinance no. 6.208. In order to anticipate these
- [Phoenix Learning launched!](https://phoenix.mc/en/phoenix-learning-launched/) - We are proud to present our online training platform: www.learning.phoenix.mc Training on the regulatory issues that concern you Available on computer, phone or tablet Alternating videos and quizzes Delivery of training certificates Our first training course, Sensibilisation à la Lutte contre le Blanchiment de Capitaux, le Financement du Terrorisme et la Corruption, is now available.
- [CRS #6 Phoenix CRS Reporting Tool: Reduce your CRS budget](https://phoenix.mc/en/crs-6-phoenix-crs-reporting-tool-reduce-your-crs-budget/)
- [Blockchain for banks: False threats, real opportunities](https://phoenix.mc/en/blockchain-for-banks-false-threats-real-opportunities/)
- [Digitizing private banking: Turning the customer experience into a competitive advantage](https://phoenix.mc/en/digitizing-private-banking-turning-the-customer-experience-into-a-competitive-advantage/)
- [COVID-19: Authorities adjust submission deadlines for certain regulatory reports](https://phoenix.mc/en/covid-19-authorities-adjust-submission-deadlines-for-certain-regulatory-reports/) - The ACPR has granted banks flexibility on the deadlines for submitting certain regulatory reports, and some countries have shifted their deadlines for FATCA and CRS reporting. Some of the “SURFI” statements and narrative reports, such as the report on internal control, due from all credit institutions supervised by the ACPR, have been postponed. For some
- [FATCA: 8966 reporting deadline extended to July 15, 2020](https://phoenix.mc/en/fatca-8966-reporting-deadline-extended-to-july-15-2020/) - In response to the COVID-19 virus, the IRS has announced today that the deadline for submitting the 8966 report is postponed. The report, initially due by March 31, 2020, is now due by July 15, 2020. The extension is automatic, and submission of Form 8809-I is not required. For more information, see the IRS FATCA
- [CRS #1 New reportable and participating jurisdictions lists](https://phoenix.mc/en/crs-1-new-reportable-and-participating-jurisdictions-lists/) - The Government of Monaco publishes new lists of reportable and participating jurisdictions. Ministerial Decree no. 2018-788, published in the Journal de Monaco on August 3, 2018, updates the lists of reportable and participating jurisdictions applicable under CRS regulations. Six jurisdictions, previously participating jurisdictions, become reportable jurisdictions: Guernsey India Indonesia Jersey Norway Switzerland These jurisdictions will
- [AML/CFT #2 Reminder of your SICCFIN obligations](https://phoenix.mc/en/aml-cft-2-reminder-of-your-siccfin-obligations/) - As part of our regulatory and information watch, we would like to remind you of some of your obligations in terms of the fight against money laundering, terrorist financing and corruption. In order to comply with regulations, you must: 1) Produce an annual activity report for 2021 and submit it to SICCFIN by March 31,
- [AML/CFT #3 Compliance employees](https://phoenix.mc/en/aml-ctf-3-compliance-employees/) - New conditions for financial institutions Sovereign Order no. 9.223 of April 28, 2022 amending Sovereign Order no. 2.318 of August 3, 2009, published in the Journal de Monaco of May 6, 2022, clarifies the provisions of Article 27 of law no. 1.362 as amended. The provisions of this ordinance will come into force on December
- [AML/CFT #4 Measures to freeze funds and economic resources in Monaco](https://phoenix.mc/en/aml-cft-4-measures-to-freeze-funds-and-economic-resources-in-monaco/) - Information regarding measures to freeze funds and economic resources applicable in Monaco. Sovereign Order n°9.533 published in the Journal de Monaco on Friday November 11, 2022 amends Sovereign Order n°8.664 of May 26, 2021 on procedures for freezing funds and economic resources in application of international economic sanctions. This Sovereign Order introduces two major changes:
- [CRS #8 New CRS e-Learning course](https://phoenix.mc/en/crs-8-new-crs-e-learning-course/) - We are pleased to present our new training course on CRS or Automatic Information Exchange available on our online platform: www.learning.phoenix.mc Who should attend? This training course is primarily intended for professionals in the banking and financial sector (Front Office, Compliance teams, Tax teams). What can you expect? The international context and rules applicable to
- [CRS #10 Evaluation of CRS application in Monaco](https://phoenix.mc/en/crs-10-evaluation-of-crs-application-in-monaco/) - On January 10, the OECD published the Automatic Exchange of Information (AEoII/CRS) peer review report in which Monaco's assessment appears. The report shows a good level of compliance and effectiveness in Monaco, even if improvements remain to be implemented: The legal framework is in place and in line with OECD requirements. Practical implementation is on
- [Blockchain: what are the opportunities for the Principality's professionals?](https://phoenix.mc/en/blockchain-what-are-the-opportunities-for-the-principalitys-professionals/) - This article was published in the magazine “Monaco Economie” - n°125 “Phoenix Consulting Monaco, a leading consultancy firm in the Principality, finds most of the time that the notions of Blockchain and Cryptocurrencies are directly associated with distrust or even mistrust. Indeed, between often negative and spectacular news, regulation in genesis and difficulty in the
- [FEDEM-approved training courses](https://phoenix.mc/en/fedem-approved-training-courses/) - We are pleased to announce that FEDEM, in agreement with the Monaco Government, has approved the AML/CFT training courses offered by Phoenix Consulting Monaco, to help you meet your legal obligations in the fight against money laundering, the financing of terrorism, corruption and the proliferation of weapons of mass destruction. An exclusive offer As part
- [Real estate e-learning!](https://phoenix.mc/en/real-estate-e-learning/) - Our new online training course on AML/CFT for real estate professionals is now available on our online platform: www.learning.phoenix.mc For whom is it designed?This training course is designed primarily for real estate professionals (sales teams, compliance teams, management). What can you expect?The risks to which real estate professionals are exposedObligations towards customersDetecting atypical transactionsTypologiesSanctionsHow it works in practiceEnglish
- [CRS #12 Automatic exchange of information in Monaco: where do we stand?](https://phoenix.mc/en/crs-12-automatic-exchange-of-information-in-monaco-where-do-we-stand/) - Six years after the implementation of Automatic Exchange of Information (AEoI) in Monaco, the processes related to this regulation now appear to be well mastered, both on the side of authorities and Monegasque financial institutions. The latest peer review conducted on Monaco reveals that not only is the legal framework “in place,” but the effectiveness
- [CRS #4 New reportable jurisdictions list](https://phoenix.mc/en/crs-4-new-reportable-jurisdictions-list/) - New list of reportable jurisdictions to be taken into account for your 2020 declaration Ministerial Order no. 2019-1080, published in the Journal de Monaco on December 27, 2019, updates the lists of countries applicable under CRS regulations. This new publication brings two major changes: > Find the complete and updated lists here < This new
- [CRS #5 New reportable jurisdictions list](https://phoenix.mc/en/crs-5-new-reportable-jurisdictions-list/) - Two new jurisdictions subject to 2021 reporting requirements for 2020 Ministerial Order no. 2020-869, published in Monaco's Journal de Monaco on December 18, 2020, updates the lists of reportable jurisdictions. This new publication adds two jurisdictions to the list of reportable countries: Anguilla and Curaçao. These countries will be subject to CRS reporting from 2021
- [CRS #7 Update of the 3 lists of jurisdictions applicable to Monaco](https://phoenix.mc/en/crs-7-update-of-the-3-lists-of-jurisdictions-applicable-to-monaco/) - Ministerial Decree no. 2021-783 of December 10, 2021, published in the Journal de Monaco of December 17, 2021, updates the 3 lists of jurisdictions applicable in Monaco: reportable, non-reciprocal and participating jurisdictions. 1. 4 new reportable jurisdictions Albania, Ecuador, Hong Kong and Nigeria have been added to the list of repotable jurisdictions. These countries will
- [CRS #3 New lists of reportable and participating](https://phoenix.mc/en/crs-3-new-lists-of-reportable-and-participating/) - Ministerial Order no. 2018-1145, published in the Journal de Monaco on December 14, 2018, updates the lists of jurisdictions reportable and participating. > Find the complete and updated lists here < Reportable jurisdictions Seven new jurisdictions will be subject to CRS reporting from 2019 onwards based on 2018 information: Aruba Colombia Curaçao Turks and Caicos
- [CRS #9 New reportable jurisdictions](https://phoenix.mc/en/crs-9-new-reportable-jurisdictions/) - Two new jurisdictions subject to 2023 reporting requirements for 2022 Ministerial Decree no. 2022-729 of December 21, 2022, published in the Journal de Monaco of December 30, 2022, adds two countries to the list of jurisdictions subject to reporting in Monaco: Jamaica and Peru. These countries will be subject to CRS reporting from 2023 onwards,
- [CRS #13 New list of reportable and participating jurisdictions](https://phoenix.mc/en/crs-13-new-list-of-reportable-and-participating-jurisdictions/) - Twelve new jurisdictions subject to 2024 reporting requirements for the year 2023 Ministerial Decree no. 2023-776 of December 26, 2023, published in the Journal de Monaco of December 29, 2023, updates the lists of reportable and participating jurisdictions. 1. 12 new reportable jurisdictions The following jurisdictions are now subject to declaration: Antigua and Barbuda Aruba
- [HRST #8 High-Risk States and Territories list updated - December 2023](https://phoenix.mc/en/hrst-8-high-risk-states-and-territories-list-updated-december-2023/) - Ministerial Order n°2023-680 of 22 November 2023, published in the Journal de Monaco on 1 December 2023, updates the list of states or territories whose anti-money laundering, terrorist financing or corruption system have strategic deficiencies. This publication amends the Ministerial Order n°2023-413 of 7 July 2023. As a reminder, the obligations related to HRST are
- [AML/CFT #7 Monaco placed on the FATF grey list](https://phoenix.mc/en/aml-cft-7-monaco-placed-on-the-fatf-grey-list/) - On Friday June 28, 2024, the Principality of Monaco was placed on the FATF's “grey list” of jurisdictions under enhanced scrutiny. Since the evaluation report published by the MONEYVAL Committee in January 2023, Monaco has succeeded in improving its system on a number of points, including: The creation of a new structure combining the financial
- [CRS #14 Government FAQ update](https://phoenix.mc/en/crs-14-government-faq-update/) - The Government has recently published an update to its Frequently Asked Questions (FAQ) on the automatic exchange of information in tax matters, as well as an updated version of the Practical Guide for Monegasque financial institutions. The FAQ has mainly been modified to provide updated information on the lists of reporting jurisdictions and partners. The
- [CRS #15 Clarification of penalties for breaches of CRS obligations](https://phoenix.mc/en/crs-15-clarification-of-penalties-for-breaches-of-crs-obligations/) - Sovereign Order n° 10.641 of June 27, 2024 amending Sovereign Order n° 6.208 of December 20, 2016 published in the Journal de Monaco of July 5, 2024, clarifies the penalties applicable in the event of breaches of CRS obligations. The main clarifications are as follows: 1. Penalties for late declaration or failure to declare The
- [CRS #16 Nouvelle prestation : Sponsoring CRS/NCD*](https://phoenix.mc/crs-16-nouvelle-prestation-sponsoring-crs-ncd/) - Le contexte réglementaire est actuellement en train d'évoluer en matière de CRS/NCD* à Monaco : La norme CRS de l'OCDE a été récemment mise à jour, entraînant de nouvelles obligations pour les établissements financiers. Plus d’informations ici : L’OCDE met à jour la norme commune de déclaration Le dispositif CRS de la Principauté est actuellement
- [CRS #15 Précision des sanctions applicables en cas de manquements aux obligations CRS](https://phoenix.mc/crs-14-precision-des-sanctions-applicables-en-cas-de-manquements-aux-obligations-crs/) - L’Ordonnance Souveraine n° 10.641 du 27 juin 2024 portant modification de l'Ordonnance Souveraine n° 6.208 du 20 décembre 2016 publiée au Journal de Monaco du 5 juillet 2024, vient préciser les sanctions applicables en cas de manquements aux obligations CRS. Voici les principales précisions apportées : 1. Sanction pour déclaration tardive ou défaut de déclaration
- [CRS #14 Mise à jour de la FAQ du gouvernement](https://phoenix.mc/crs-14-mise-a-jour-de-la-faq-du-gouvernement/) - Le Gouvernement a récemment publié une mise à jour de sa Foire aux questions (FAQ) sur l'échange automatique d'informations en matière fiscale ainsi qu’une version mise à jour du Guide pratique à destination des institutions financières monégasques. La FAQ a principalement été modifiée afin de fournir des informations actualisées concernant les listes de juridictions soumises
- [CRS #13 Nouvelles juridictions soumises à déclaration et partenaires](https://phoenix.mc/newsletter-crs-8/) - Douze nouvelles juridictions soumises à déclaration pour le reporting 2024 au titre de l’année 2023 L’Arrêté Ministériel n° 2023-776 du 26 décembre 2023, publié au Journal de Monaco du 29 décembre 2023, met à jour les listes de juridictions soumises à déclaration et partenaires. 1. 12 nouvelles juridictions soumises à déclaration Les juridictions suivantes deviennent
- [CRS #12 L'échange Automatique d'Informations à Monaco : où en sommes-nous ?](https://phoenix.mc/lechange-automatique-dinformations-a-monaco-ou-en-sommes-nous/) - Cet article a été publié dans le magazine “Monaco For Finance 2023-2024” “Six ans après l’entrée en vigueur de l’Echange Automatique d’Informations (EAI) à Monaco, les processus liés à cette réglementation semblent désormais bien maîtrisés, tant du côté des autorités que des institutions financières monégasques. La dernière évaluation par les pairs dont a fait l’objet
- [Yachting e-learning !](https://phoenix.mc/en/yachting-e-learning/) - Our new AML/CFT online course for professionals in the yachting sector is now available on our online platform: www.learning.phoenix.mc Who is it for ?This course is designed primarily for professionals in the yachting sector (Sales teams, Compliance teams, Management). What can you expect ?The risks to which professionals in the yachting sector are exposedObligations towards customersDetecting atypical
- [E-learning yachting !](https://phoenix.mc/e-learning-yachting/) - Notre nouveau cours en ligne AML/CFT pour les professionnels du secteur de la plaisance est maintenant disponible sur notre plateforme en ligne : www.learning.phoenix.mc A qui est-ce destiné ? Ce cours est destiné principalement aux professionnels du secteur de la plaisance (équipes commerciales, équipes de conformité, gestion). Que pouvez-vous attendre ? Les risques auxquels
- [LCB/FT-P-C #6 Potentiel passage en "liste grise" : décryptage des conséquences](https://phoenix.mc/lcbftpc-potentiel-passage-en-liste-grise-decryptage-des-consequences/) - Cet article examine les conséquences économiques et sociales observées dans plusieurs pays ayant été placés sur la « liste grise » établie par le GAFI.Dans cette période où la possibilité d’un passage en liste grise pour la Principauté occupe une place importante dans les discussions, il est essentiel de se pencher sur la signification réelle
- [Formations agréées par la FEDEM](https://phoenix.mc/formations-agreees-par-la-fedem/) - Nous sommes heureux de vous annoncer que la FEDEM, en accord avec le Gouvernement Princier, a agréé les formations LCB/FT-P-C de notre cabinet Phoenix Consulting Monaco, afin de vous aider à répondre aux obligations légales concernant la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme, la corruption et la prolifération des armes de
- [LCB/FT-P-C #5 Renforcement du dispositif de LCB/FT-P-C à Monaco](https://phoenix.mc/lcbftpc-renforcement-du-dispositif-de-lcb-ft-p-c-a-monaco/) - La Loi n° 1.549 du 6 juillet 2023 portant adaptation de dispositions législatives en matière de LCB/FT-P a été publiée au Journal de Monaco du 14 juillet 2023. Elle vient principalement modifier la loi n° 1.362 du 3 août 2009 relative à LCB/FT-P-C. Ce texte a été adopté par le Conseil National le 6 juillet 2023.
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- [CRS #10 Evaluation de l'application du CRS à Monaco](https://phoenix.mc/evaluation-de-lapplication-du-crs-a-monaco/) - Le 10 janvier dernier, l’OCDE a publié le rapport d'examen par les pairs de l’Echange Automatique d’Informations (EAI/CRS) dans lequel figure l’évaluation de Monaco. Le rapport témoigne d’une mise en œuvre conforme et efficace de cette réglementation en Principauté, même si des améliorations restent à implémenter : Le cadre juridique est en place et conforme aux
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## Products

- [Formation CRS ou Echange Automatique d'Information](https://phoenix.mc/product/formation-crs-ou-echange-automatique-dinformation/) - 250€ HT par personne250 € HT / personne pour 1 à 14 personnes225 € HT / personne pour 15 à 50 personnes200 € HT / personne pour plus de 50 personnes Ce que nous aborderons dans la formation Avant de commencer (0:56) Contexte international et règles applicables à Monaco (5:24) Le reporting CRS (4:39) La classification des entités (3:51)
- [Formation LCB/FT-P-C pour les Professionnels du secteur de l'Immobilier](https://phoenix.mc/product/formation-lcb-ft-c-pour-les-professionnels-du-secteur-de-limmobilier/) - 150€ HT par personne150 € HT / personne pour 1 à 14 personnes140 € HT / personne pour 15 à 50 personnes130 € HT / personne pour plus de 50 personnes Ce que nous aborderons dans la formation Introduction et contexte (3:08) Les risques auxquels sont exposés les professionnels du secteur immobilier (6:20) Les obligations à l’égard
- [Sensibilisation à la LCB/FT-P-C](https://phoenix.mc/product/sensibilisation-a-la-lcb-ft-p-c/) - 150€ HT par personne150 € HT / personne pour 1 à 14 personnes140 € HT / personne pour 15 à 50 personnes120 € HT / personne pour plus de 50 personnes Ce que nous aborderons dans la formation Introduction à notre formation générale de LCB/FT-P-C (1:11) La LCB/FT-P-C dans le monde et à Monaco (11:25) La définition
- [Sensibilisation à la Protection des Données Personnelles à Monaco](https://phoenix.mc/product/sensibilisation-protection-des-donnees-personnelles-monaco/) - 180€ HT par personne180 € HT / personne pour 1 à 14 personnes170 € HT / personne pour 15 à 50 personnes150 € HT / personne pour plus de 50 personnes Ce que nous aborderons dans la formation Introduction à notre formation générale à la Protection des Données Personnelles (1:36) L'importance de la Protection des Données Personnelles
- [LCB/FT-P-C : Personnes Politiquement Exposées](https://phoenix.mc/product/lcbftpc-personnes-politiquement-exposees/) - 150€ HT par personne150 € HT / personne pour 1 à 14 personnes140 € HT / personne pour 15 à 50 personnes130 € HT / personne pour plus de 50 personnes Ce que nous aborderons dans la formation Introduction (0:58) Module 1 : définition d'une PPE (3:18) Module 2 : les risques liés à une PPE (7:03)
- [Dealing with Trusts](https://phoenix.mc/en/product/dealing-with-trusts/) - 150€ Taxes excl. per person150 € taxes excl. / person for 1 to 14 people140 € taxes excl. / person for 15 to 50 people130 € taxes excl. / person for more than 50 people What we will cover in the course Introduction (0:43) Understanding what is a Trust and the different kinds of Trusts (4:43) Exploring the requirements for
- [Raising awareness on AML/CFT](https://phoenix.mc/en/product/raising-awareness-on-aml-cft/) - 150€ taxes excl. per person150 € taxes excl. / person for 1 to 14 people140 € taxes excl. / person for 15 to 50 people130 € taxes excl. / person for more than 50 people What we will cover in the course Introduction to our general AML/CFT training course (1:14) Module 1 : AML/CFT worldwide and in
- [AML/CFT Training for Yachting Professionals](https://phoenix.mc/en/product/aml-cft-training-for-yachting-professionals/) - 150€ Taxes excl. per person150 € taxes excl. / person for 1 to 14 people140 € taxes excl. / person for 15 to 50 people130 € taxes excl. / person for more than 50 people What we will cover in the course Introduction and context (4:38) Risks to which yachting professionals are exposed (4:07) Customers obligations (15:50) Detecting atypical transactions
- [CRS or Automatic Information Exchange training](https://phoenix.mc/en/product/crs-or-automatic-information-exchange-training/) - 250€ taxes excl. per person250 € taxes excl. / person for 1 to 14 people225 € taxes excl. / person for 15 to 50 people200 € taxes excl. / person for more than 50 people What we will cover in the course Before we start (0:56) International context and rules applicable to Monaco (5:24) CRS

## Article presse / média

- [Compliance is still sometimes perceived as a technical issue when it’s actually a business issue.](https://phoenix.mc/en/media-list/compliance-is-still-sometimes-perceived-as-a-technical-issue-when-its-actually-a-business-issue/)
- [La conformité est encore perçue comme un sujet technique, alors que c’est un sujet business](https://phoenix.mc/media-list/la-conformite-est-encore-percue-comme-un-sujet-technique-alors-que-cest-un-sujet-business/)
- [New consulting firm opens in Monaco](https://phoenix.mc/en/media-list/new-consulting-firm-opens-in-monaco/)
- [AI: Reality of fad for Monegasque finance ?](https://phoenix.mc/en/media-list/ai-reality-of-fad-for-monegasque-finance/)
- [IA : réalité ou effet de mode pour la finance monégasque ?](https://phoenix.mc/media-list/ia-realite-ou-effet-de-mode-pour-la-finance-monegasque/)
- [Phoenix Consulting: what would happen if Monaco were placed on the FATF grey list?](https://phoenix.mc/en/media-list/phoenix-consulting-what-would-happen-if-monaco-were-placed-on-the-fatf-grey-list/)
- [Phoenix Consulting : que se passerait-il si Monaco était placé sur la liste grise du GAFI ?](https://phoenix.mc/media-list/phoenix-consulting-que-se-passerait-il-si-monaco-etait-place-sur-la-liste-grise-du-gafi/)
- [Phoenix Consulting Monaco: Blockchain: what are the opportunities for professionals in the Principality?](https://phoenix.mc/en/media-list/phoenix-consulting-monaco-blockchain-what-are-the-opportunities-for-professionals-in-the-principality/)
- [Phoenix Consulting Monaco : Blockchain : quelles opportunités pour les professionnels de la principauté ?](https://phoenix.mc/media-list/phoenix-consulting-monaco-blockchain-quelles-opportunites-pour-les-professionnels-de-la-principaute/)
- [2021: Monaco under the watchful eye of the evaluators](https://phoenix.mc/en/media-list/2021-monaco-under-the-watchful-eye-of-the-evaluators/)
- [2021 : Monaco sous l'œil des évaluateurs](https://phoenix.mc/media-list/2021-monaco-sous-loeil-des-evaluateurs/)
- [Phoenix Consulting Monaco: a talk About Compliance](https://phoenix.mc/en/media-list/phoenix-consulting-monaco-a-talk-about-compliance/)
- [Phoenix Consulting Monaco : une conférence pour expliquer la compliance](https://phoenix.mc/media-list/phoenix-consulting-monaco-une-conference-pour-expliquer-la-compliance/)
- [Un nouveau cabinet de conseil ouvre ses portes à Monaco](https://phoenix.mc/media-list/un-nouveau-cabinet-de-conseil-ouvre-ses-portes-a-monaco/)
- [Here's how Monaco plans to combat money laundering](https://phoenix.mc/en/media-list/heres-how-monaco-plans-to-combat-money-laundering/)
- [Voici comment Monaco veut lutter contre le blanchiment d'argent](https://phoenix.mc/media-list/voici-comment-monaco-veut-lutter-contre-le-blanchiment-dargent/)
- [Monaco placed on grey list: what are the economic consequences to be feared?](https://phoenix.mc/en/media-list/monaco-placed-on-grey-list-what-are-the-economic-consequences-to-be-feared/)
- [Monaco placé sur liste grise : quelles sont les conséquences économiques à craindre ?](https://phoenix.mc/media-list/monaco-place-sur-liste-grise-quelles-sont-les-consequences-economiques-a-craindre/)
- [Facing heightened financial monitoring, Monaco needs to respond without delay.](https://phoenix.mc/en/media-list/facing-heightened-financial-monitoring-monaco-needs-to-respond-without-delay/)
- [Sous surveillance financière renforcée, Monaco doit agir vite](https://phoenix.mc/media-list/sous-surveillance-financiere-renforcee-monaco-doit-agir-vite/)
- [Removal from the FATF grey list: what lessons can Monaco learn?](https://phoenix.mc/en/media-list/removal-from-the-fatf-grey-list-what-lessons-can-monaco-learn/)
- [Sortie de la liste grise du GAFI : quels enseignements pour Monaco ?](https://phoenix.mc/media-list/sortie-de-la-liste-grise-du-gafi-quels-enseignements-pour-monaco/)
- [The 100 personalities who make Monaco - new faces of entrepreneurship](https://phoenix.mc/en/media-list/the-100-personalities-who-make-monaco-new-faces-of-entrepreneurship/)
- [Les 100 personnalités qui font Monaco - nouveaux visages de l'entreprenariat](https://phoenix.mc/media-list/les-100-personnalites-qui-font-monaco-nouveaux-visages-de-lentreprenariat/)
- [What would be the consequences of Monaco being placed on the grey list?](https://phoenix.mc/en/media-list/what-would-be-the-consequences-of-monaco-being-placed-on-the-grey-list/)
- [Quelles seraient les conséquences d'un passage sur liste grise pour Monaco ?](https://phoenix.mc/media-list/quelles-seraient-les-consequences-dun-passage-sur-liste-grise-pour-monaco/)
- [Sébastien Prat breaks down the challenges associated with the AML/FT-P-C system.](https://phoenix.mc/en/media-list/sebastien-prat-breaks-down-the-challenges-associated-with-the-aml-ft-p-c-system/)
- [Sébastien Prat décrypte les enjeux liés au dispositif de LCB/FT-P-C](https://phoenix.mc/media-list/sebastien-prat-decrypte-les-enjeux-lies-au-dispositif-de-lcb-ft-p-c/)
- [Automatic Exchange of Information in Monaco: where are we now?](https://phoenix.mc/en/media-list/automatic-exchange-of-information-in-monaco-where-are-we-now/)
- [L'Echange Automatique d'Informations à Monaco, où en sommes-nous ?](https://phoenix.mc/media-list/lechange-automatique-dinformations-a-monaco-ou-en-sommes-nous/)
- [Digital transformation of the compliance function](https://phoenix.mc/en/media-list/digital-transformation-of-the-compliance-function/)
- [Transformation digitale de la fonction Compliance](https://phoenix.mc/media-list/transformation-digitale-de-la-fonction-compliance/)
- [Anti-money laundering procedures are not the enemy of business](https://phoenix.mc/en/media-list/anti-money-laundering-procedures-are-not-the-enemy-of-business/)
- [Les procédures anti-blanchiment d'argent ne sont pas l'ennemi des entreprises](https://phoenix.mc/media-list/les-procedures-anti-blanchiment-dargent-ne-sont-pas-lennemi-des-entreprises/)
- [ENR2, second National Risk Assessment on anti-money laundering and combating the financing of terrorism](https://phoenix.mc/en/media-list/enr2-second-national-risk-assessment-on-anti-money-laundering-and-combating-the-financing-of-terrorism/)
- [ENR2, deuxième Evalutation Nationale des Risques en matière de lutte anti-blanchiment et contre le financement du terrorisme](https://phoenix.mc/media-list/enr2-deuxieme-evalutation-nationale-des-risques-en-matiere-de-lutte-anti-blanchiment-et-contre-le-financement-du-terrorisme/)
- [La blockchain pour les banques : fausses menaces, vraies opportunités](https://phoenix.mc/media-list/la-blockchain-pour-les-banques-fausses-menaces-vraies-opportunites/)
- [Digitalisation de la banque privée : faire de l'expérience client un avantage concurrentiel](https://phoenix.mc/media-list/digitalisation-de-la-banque-privee-faire-de-lexperience-client-un-avantage-concurrentiel/)
- [Blanchiment d'argent : Monaco déjà pointée du doigt l'an dernier](https://phoenix.mc/media-list/blanchiment-dargent-monaco-deja-pointee-du-doigt-lan-dernier/)
- [Digitalization of Private banking: turning customer experience into competitive advantage](https://phoenix.mc/en/media-list/digitalization-of-private-banking-turning-customer-experience-into-competitive-advantage/)
- [Money laundering: Monaco already in the spotlight last year](https://phoenix.mc/en/media-list/money-laundering-monaco-already-in-the-spotlight-last-year/)
- [Blockchain for banks: false threats, real opportunities](https://phoenix.mc/en/media-list/blockchain-for-banks-false-threats-real-opportunities/)

## Logo partenaire

- [RegMate](https://phoenix.mc/logo-partenaire/regmate/)
- [Monaco Economic Board](https://phoenix.mc/logo-partenaire/monaco-economic-board/)
- [Mission Transition Energetique](https://phoenix.mc/logo-partenaire/mission-transition-energetique/)
- [Extended Monaco](https://phoenix.mc/logo-partenaire/extended-monaco/)
- [FEDEM](https://phoenix.mc/logo-partenaire/fedem/)
- [AMCO](https://phoenix.mc/logo-partenaire/amco/)

## Equipe interne

- [TIPHAINE DUPLANTIER](https://phoenix.mc/equipe-interne/tiphaine-duplantier/)
- [MARIANNE BALLINO](https://phoenix.mc/equipe-interne/marianne-ballino/)
- [SANDRINE PERADON](https://phoenix.mc/equipe-interne/sandrine-peradon/)

## Consultants

- [ELODIE FADDA](https://phoenix.mc/consultant/elodie-fadda/)
- [MAYA PERRIER](https://phoenix.mc/consultant/maya-perrier/)
- [ROMAIN FLOURENT](https://phoenix.mc/consultant/romain-flourent/)
- [EVA MARTIN](https://phoenix.mc/consultant/eva-martin/)
- [LOU-ANNE REYNIER](https://phoenix.mc/consultant/lou-anne-reynier/)
- [CHRISTOPHE MARTEL](https://phoenix.mc/consultant/christophe-martel/)
- [ROMAIN CAUSSADE](https://phoenix.mc/consultant/romain-caussade/)
- [RAYMOND GIUMANCA](https://phoenix.mc/consultant/raymond-giumanca/)
- [LÉA HAINAULT](https://phoenix.mc/consultant/lea-hainault/)
- [JEAN-PHILIPPE MION](https://phoenix.mc/consultant/jean-philippe-mion/)
- [FATIM KASBAOUI](https://phoenix.mc/consultant/fatim-kasbaoui/)
- [QUENTIN AYACHE](https://phoenix.mc/consultant/quentin-ayache/)
- [EUGÉNIE PASDELOUP](https://phoenix.mc/consultant/eugenie-pasdeloup/)
- [NATASHA BROT](https://phoenix.mc/consultant/natasha-brot/)
- [ANASTASIA AMROUNI](https://phoenix.mc/consultant/anastasia-amrouni/)
- [RAYA HAJ](https://phoenix.mc/consultant/raya-haj/)
- [CLARA STRENTA](https://phoenix.mc/consultant/clara-strenta/)
- [DIONIS SADIKU](https://phoenix.mc/consultant/dionis-sadiku/)
- [REMY JULIEN](https://phoenix.mc/consultant/remy-julien/)
- [ELLIOT DELONCLE](https://phoenix.mc/consultant/elliot-deloncle/)
- [MANON BESSOUDOUX](https://phoenix.mc/consultant/manon-bessoudoux/)
- [NARÉ ABAJYAN](https://phoenix.mc/consultant/nare-abajyan/)

## Equipe manageriale

- [SÉBASTIEN ROZETTE](https://phoenix.mc/en/equipe-manageriale/sebastien-rozette-2/)
- [SÉBASTIEN ROZETTE](https://phoenix.mc/equipe-manageriale/sebastien-rozette/)
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## Offres d'emploi

- [Pôle Business Consulting – CDI – Junior Consultant](https://phoenix.mc/offres-emploi/pole-business-consulting-cdi-junior-consultant/)
- [Pôle Business Consulting - Stage - Junior Consultant](https://phoenix.mc/offres-emploi/pole-business-consulting-stage-junior-consultant/)
- [Pôle Compliance - CDI - Junior Consultant](https://phoenix.mc/offres-emploi/compliance-cdi-junior-consultant/)
- [Pôle Compliance - Stage - Junior Consultant](https://phoenix.mc/offres-emploi/pole-compliance-stage-junior-consultant/)

## Categories

- [1. Général](https://phoenix.mc/category/uncategorized/)
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- [7. Technologie](https://phoenix.mc/category/technologie-fr/)
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- [1. General](https://phoenix.mc/en/category/uncategorized-en/)
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