Les essentiels Phoenix Compliance #12
Focus du jour : AMLA, la nouvelle autorité européenne LCB/FT
En juin 2024, l’Union européenne a officialisé le lancement du « package AML » dont la création de l’Anti-Money Laundering Authority (AMLA), siégeant à Francfort.
Depuis mi-2025, l’AMLA est en phase de déploiement, avec une montée en puissance prévue jusqu’en 2028, date à laquelle elle exercera ses pleins pouvoirs.
➡️ Son objectif : uniformiser les pratiques au sein de l’Union Européenne, combler les divergences nationales et accroître l’efficacité du dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
➡️ Ses futures missions principales :
– Superviser les acteurs les plus sensibles : près de 40 grands établissements financiers seront directement contrôlés par l’AMLA.
– Renforcer la coopération des cellules de renseignement financier (CRF) : les soutenir via des analyses conjointes de dossiers transfrontaliers, le partage d’informations et la gestion de « Next-Generation » FIU.net, le système européen d’échange sécurisé entre CRF.
– Fixer des standards communs : compléter le cadre européen LCB/FT en élaborant des normes techniques, en publiant lignes directrices et guides pratiques applicables dans toute l’UE.
➡️ Bien que Monaco ne soit pas membre de l’Union Européenne, les acteurs monégasques doivent tout de même anticiper les changements liés à la création de l’AMLA du fait de l’interconnexion des flux financiers avec l’UE.
D’ailleurs, Monaco pourra demander à l’AMLA d’accéder au système FIU.net.
