Les Essentiels Phoenix Compliance #17
Focus du jour : le questionnaire STRIX
➡️ Une obligation annuelle structurante
Le questionnaire STRIX constitue une obligation pour les entités visées aux articles 1 et 2 de la loi n°1.362 modifiée.
Il prend la forme d’un questionnaire détaillé à compléter en ligne, dans le cadre des campagnes sectorielles organisées par l’AMSF.
Au-delà de l’exercice déclaratif, le STRIX contribue à la détection et au renforcement de la maîtrise des risques de BC/FT-P-C au sein de la Principauté.
➡️ Un questionnaire centré sur votre exposition aux risques
Le STRIX couvre notamment :
– Les risques liés au client : PPE, trusts, associations, …
– Les risques liés aux produits et opérations : paiements en espèces ou crypto-actifs, volumes d’opérations, …
– Les risques liés aux canaux de distribution : recours aux tiers ou apporteurs d’affaires, entrée en relation à distance, …
– Votre organisation LCB/FT-P-C : dispositif global et gouvernance.
Il s’agit d’une photographie précise de votre activité et de votre dispositif de maîtrise des risques.
➡️ Modalités
Les campagnes sont adressées par secteur d’activité.
Chaque entité dispose de 6 semaines pour compléter et soumettre le questionnaire via la plateforme dédiée.
➡️ Un enjeu bien plus large qu’un simple reporting
Pour l’AMSF, le STRIX constitue un outil d’analyse statistique et sectorielle permettant d’adapter ses priorités.
Pour les assujettis, c’est :
– Une revue annuelle structurée de la base clients ;
– Un exercice de cohérence entre les données opérationnelles et le dispositif déclaré ;
– Un indicateur de maturité du dispositif LCB/FT-P-C.
Des incohérences ou imprécisions peuvent donner lieu à des demandes de clarification, voire à un suivi spécifique. Le questionnaire peut parfois être réouvert pour correction.
L’absence de soumission dans les délais constitue un manquement susceptible de sanction administrative.
➡️ En pratique
Un STRIX maîtrisé se prépare en amont : base clients à jour, données fiabilisées, traçabilité des éléments déclarés, cohérence entre pratique opérationnelle et dispositif formalisé.
Le STRIX ne se prépare pas en six semaines. Il reflète le niveau de maîtrise construit tout au long de l’année.
👉 Besoin d’aide sur votre STRIX ? Phoenix Consulting accompagne les entités assujetties dans la préparation, l’analyse et la complétion du questionnaire.
