Les Essentiels Phoenix Compliance #22 Focus du jour : les étapes clés du KYC Vous onboardez un nouveau client. Savez-vous exactement quoi vérifier ? Le KYC permet d’identifier et de vérifier les clients, de comprendre leur activité et d’évaluer leur niveau de risque afin de prévenir les risques de BC/FT-P-C. 1️⃣ Identifier le client L’identification … Lire la suite
Les Essentiels Phoenix PDP #4 Focus du jour : violation de données, savez-vous comment réagir lorsqu’un incident survient ? Aucune organisation n’est totalement à l’abri d’une violation de données personnelles. Lorsqu’un incident survient, la rapidité de réaction est importante.Mais la méthode l’est tout autant. Identifier, évaluer, documenter, notifier, informer et corriger : voici les principales … Lire la suite
Les Essentiels Phoenix Compliance #21 Focus du jour : les comptes rebonds, comprendre un schéma de contournement utilisé dans les circuits de blanchiment. ➡️ Définition Un compte rebond (ou compte de passage) est un compte bancaire ou de paiement utilisé comme intermédiaire pour dissimuler l’origine des fonds ou contourner certains dispositifs de contrôle et sanctions … Lire la suite
Les Essentiels Phoenix PDP #3 Focus du jour : le Délégué à la Protection des Données à Monaco, dans quels cas est-il obligatoire ? À Monaco, la désignation d’un Délégué à la Protection des Données (DPD) est obligatoire dans certains cas prévus par la loi n° 1.565 du 3 décembre 2024. Le DPD est notamment … Lire la suite
Les Essentiels Phoenix Compliance #20 Focus du jour : l’évaluation des risques, pilier ou point de fragilité de votre dispositif LCB/FT-P-C ? En matière de LCB/FT-P-C, l’approche par les risques ne se limite pas à une exigence réglementaire : elle constitue une démarche structurante, au cœur de tout dispositif efficace. Au centre de cette approche … Lire la suite
Les Essentiels Compliance Phoenix #19 Focus du jour : les lignes de défense dans le dispositif LCB/FT-P-C La conformité ne repose pas seulement sur l’existence de procédures, mais sur la façon dont elles sont appliquées. Les lignes de défense organisent cette mise en œuvre. ➡️ De quoi s’agit-il ? Une ligne de défense correspond à … Lire la suite
Les Essentiels PDP Phoenix #2 Focus du jour : les risques et les sanctions en cas de non-conformité à la loi n° 1.565 La non-conformité en matière de protection des données personnelles dépasse le seul cadre des sanctions. Elle constitue un facteur de risque transversal, susceptible d’affecter l’ensemble de l’organisation. 1️⃣ Les risques 👉 Risque … Lire la suite
Les Essentiels Phoenix Compliance #18 Focus du jour : KYC et Intelligence Artificielle L’IA redéfinit les pratiques opérationnelles de nombreux domaines. Les dispositifs de LCB/FT-P-C n’y échappent pas.Cette transformation est ambivalente : l’IA optimise le KYC mais aide aussi à le contourner.Deepfakes et faux documents deviennent des outils d’accès à la relation d’affaires. ➡️Comment les … Lire la suite
Les Essentiels Phoenix Compliance #17 Focus du jour : le questionnaire STRIX ➡️ Une obligation annuelle structurante Le questionnaire STRIX constitue une obligation pour les entités visées aux articles 1 et 2 de la loi n°1.362 modifiée. Il prend la forme d’un questionnaire détaillé à compléter en ligne, dans le cadre des campagnes sectorielles organisées … Lire la suite
Les Essentiels Phoenix PDP #1 Focus du jour : RGPD et loi n° 1.565, inspirations communes mais logiques distinctes La loi monégasque relative à la protection des données personnelles est souvent présentée comme un “RGPD local”. En pratique, certaines différences doivent être prises en compte par les entreprises monégasques. 1️⃣ Finalité des textes 👉 RGPD : harmoniser … Lire la suite
