Les Essentiels Compliance Phoenix #19 Focus du jour : les lignes de défense dans le dispositif LCB/FT-P-C La conformité ne repose pas seulement sur l’existence de procédures, mais sur la façon dont elles sont appliquées. Les lignes de défense organisent cette mise en œuvre. ➡️ De quoi s’agit-il ? Une ligne de défense correspond à … Lire la suite
Les Essentiels Phoenix Compliance #18 Focus du jour : KYC et Intelligence Artificielle L’IA redéfinit les pratiques opérationnelles de nombreux domaines. Les dispositifs de LCB/FT-P-C n’y échappent pas.Cette transformation est ambivalente : l’IA optimise le KYC mais aide aussi à le contourner.Deepfakes et faux documents deviennent des outils d’accès à la relation d’affaires. ➡️Comment les … Lire la suite
Les Essentiels Phoenix Compliance #17 Focus du jour : le questionnaire STRIX ➡️ Une obligation annuelle structurante Le questionnaire STRIX constitue une obligation pour les entités visées aux articles 1 et 2 de la loi n°1.362 modifiée. Il prend la forme d’un questionnaire détaillé à compléter en ligne, dans le cadre des campagnes sectorielles organisées … Lire la suite
Les Essentiels Phoenix Compliance #16 Focus du jour : les paiements en espèces, quand le respect des seuils ne suffit plus en LCB/FT-P-C. À Monaco, les paiements en espèces sont autorisés mais constituent un facteur de risque élevé en matière de LCB/FT-P-C. 1️⃣ Cadre réglementaire applicable 👉 Toute opération en espèces supérieure ou égale à 10 … Lire la suite
Les essentiels Compliance Phoenix #15 Focus du jour : le « schtroumpfage », une technique de blanchiment toujours d’actualité. ➡️ De quoi s’agit-il ? Le schtroumpfage (ou smurfing) fait partie des montages décrits dans les typologies internationales de BC/FT-P-C. Il consiste à fragmenter un montant illicite en multiples opérations, réalisées par plusieurs individus complices et coordonnés, … Lire la suite
Les Essentiels Phoenix Compliance #14 Focus du jour : les risques de BC/FT-P-C dans le secteur du yachting Un secteur attractif, des flux importants et des acteurs internationaux : le yachting présente un terrain d’exposition élevé aux risques. ➡️ Un secteur structurellement exposé : À Monaco, le yachting est assujetti aux obligations de LCB/FT-P-C. Plusieurs facteurs … Lire la suite
Les essentiels Phoenix Compliance #13 Focus du jour : gatekeepers, acteurs clés ou maillon faible de la LCB/FT-P-C ? Et si les professionnels intermédiaires se retrouvaient au cœur de schémas de blanchiment ? Selon leurs pratiques, ces professionnels peuvent contribuer, volontairement ou pas, à l’introduction de capitaux illicites. Leur rôle est central. ➡️ Qui sont … Lire la suite
Les essentiels Phoenix Compliance #12 Focus du jour : AMLA, la nouvelle autorité européenne LCB/FT En juin 2024, l’Union européenne a officialisé le lancement du « package AML » dont la création de l’Anti-Money Laundering Authority (AMLA), siégeant à Francfort. Depuis mi-2025, l’AMLA est en phase de déploiement, avec une montée en puissance prévue jusqu’en 2028, date … Lire la suite
Les essentiels Phoenix Compliance #11 Focus du jour : le Groupe Egmont ➡️ Créé en 1995, le Groupe Egmont est aujourd’hui l’un des plus grands réseaux de coopération opérationnelle en matière de LCB/FT. De 24 CRF membres à l’origine, il en regroupe aujourd’hui 182 dans le monde. ➡️ Sa mission : faciliter l’échange sécurisé d’informations … Lire la suite
Les Essentiels Phoenix Compliance #10 Focus du jour : Monnaies virtuelles et blanchiment d’argent – l’affaire BTC-e ➡️ Les cryptomonnaies ont ouvert de nouvelles perspectives : paiements rapides, décentralisés et accessibles partout. Mais ces avantages s’accompagnent aussi de vulnérabilités en matière de conformité et de LCB/FT-P-C. ➡️ À leurs débuts, plusieurs plateformes d’échange opéraient sans … Lire la suite
