Les Essentiels Phoenix Compliance #16 Focus du jour : les paiements en espèces, quand le respect des seuils ne suffit plus en LCB/FT-P-C. À Monaco, les paiements en espèces sont autorisés mais constituent un facteur de risque élevé en matière de LCB/FT-P-C. 1️⃣ Cadre réglementaire applicable 👉 Toute opération en espèces supérieure ou égale à 10 … Lire la suite
Les essentiels Compliance Phoenix #15 Focus du jour : le « schtroumpfage », une technique de blanchiment toujours d’actualité. ➡️ De quoi s’agit-il ? Le schtroumpfage (ou smurfing) fait partie des montages décrits dans les typologies internationales de BC/FT-P-C. Il consiste à fragmenter un montant illicite en multiples opérations, réalisées par plusieurs individus complices et coordonnés, … Lire la suite
Les Essentiels Phoenix Compliance #14 Focus du jour : les risques de BC/FT-P-C dans le secteur du yachting Un secteur attractif, des flux importants et des acteurs internationaux : le yachting présente un terrain d’exposition élevé aux risques. ➡️ Un secteur structurellement exposé : À Monaco, le yachting est assujetti aux obligations de LCB/FT-P-C. Plusieurs facteurs … Lire la suite
Les essentiels Phoenix Compliance #13 Focus du jour : gatekeepers, acteurs clés ou maillon faible de la LCB/FT-P-C ? Et si les professionnels intermédiaires se retrouvaient au cœur de schémas de blanchiment ? Selon leurs pratiques, ces professionnels peuvent contribuer, volontairement ou pas, à l’introduction de capitaux illicites. Leur rôle est central. ➡️ Qui sont … Lire la suite
Les essentiels Phoenix Compliance #12 Focus du jour : AMLA, la nouvelle autorité européenne LCB/FT En juin 2024, l’Union européenne a officialisé le lancement du « package AML » dont la création de l’Anti-Money Laundering Authority (AMLA), siégeant à Francfort. Depuis mi-2025, l’AMLA est en phase de déploiement, avec une montée en puissance prévue jusqu’en 2028, date … Lire la suite
Les essentiels Phoenix Compliance #11 Focus du jour : le Groupe Egmont ➡️ Créé en 1995, le Groupe Egmont est aujourd’hui l’un des plus grands réseaux de coopération opérationnelle en matière de LCB/FT. De 24 CRF membres à l’origine, il en regroupe aujourd’hui 182 dans le monde. ➡️ Sa mission : faciliter l’échange sécurisé d’informations … Lire la suite
Les Essentiels Phoenix Compliance #10 Focus du jour : Monnaies virtuelles et blanchiment d’argent – l’affaire BTC-e ➡️ Les cryptomonnaies ont ouvert de nouvelles perspectives : paiements rapides, décentralisés et accessibles partout. Mais ces avantages s’accompagnent aussi de vulnérabilités en matière de conformité et de LCB/FT-P-C. ➡️ À leurs débuts, plusieurs plateformes d’échange opéraient sans … Lire la suite
Les Essentiels Phoenix Compliance #9 Focus du jour : les risques de blanchiment dans le secteur de l’art ➡️ À Monaco, le marché de l’art occupe une place active parmi les secteurs économiques. En raison de certaines caractéristiques, ce secteur présente une exposition particulière aux risques de blanchiment de capitaux et de financement … Lire la suite
Les Essentiels Phoenix Compliance #8 Focus du jour : GAFI & MONEYVAL, comprendre les acteurs clés de la LCB/FT-P-C ➡️ Le GAFI (Groupe d’Action Financière), créé en 1989 par le G7, est l’organisme intergouvernemental de référence pour la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme, la prolifération des armes … Lire la suite
Les Essentiels Phoenix Compliance #7 Focus du jour : le 17e paquet de sanctions financières ciblées de l’UE contre la Russie Nouvelles mesures et flotte fantôme : le point sur un dispositif sans précédent. – Sanctions financières ciblées : de quoi s’agit-il ? Elles visent à restreindre l’accès aux ressources économiques … Lire la suite
