1. Général

Les Essentiels Compliance Phoenix #19 Focus du jour : les lignes de défense dans le dispositif LCB/FT-P-C La conformité ne repose pas seulement sur l’existence de procédures, mais sur la façon dont elles sont appliquées. Les lignes de défense organisent cette mise en œuvre. ➡️ De quoi s’agit-il ? Une ligne de défense correspond à … Lire la suite

Les Essentiels PDP Phoenix #2  Focus du jour : les risques et les sanctions en cas de non-conformité à la loi n° 1.565 La non-conformité en matière de protection des données personnelles dépasse le seul cadre des sanctions. Elle constitue un facteur de risque transversal, susceptible d’affecter l’ensemble de l’organisation. 1️⃣ Les risques 👉 Risque … Lire la suite

Les Essentiels Phoenix Compliance #18 Focus du jour : KYC et Intelligence Artificielle L’IA redéfinit les pratiques opérationnelles de nombreux domaines. Les dispositifs de LCB/FT-P-C n’y échappent pas.Cette transformation est ambivalente : l’IA optimise le KYC mais aide aussi à le contourner.Deepfakes et faux documents deviennent des outils d’accès à la relation d’affaires. ➡️Comment les … Lire la suite

Les Essentiels Phoenix Compliance #17 Focus du jour : le questionnaire STRIX ➡️ Une obligation annuelle structurante Le questionnaire STRIX constitue une obligation pour les entités visées aux articles 1 et 2 de la loi n°1.362 modifiée. Il prend la forme d’un questionnaire détaillé à compléter en ligne, dans le cadre des campagnes sectorielles organisées … Lire la suite

Les Essentiels Phoenix PDP #1 Focus du jour : RGPD et loi n° 1.565, inspirations communes mais logiques distinctes La loi monégasque relative à la protection des données personnelles est souvent présentée comme un “RGPD local”. En pratique, certaines différences doivent être prises en compte par les entreprises monégasques. 1️⃣ Finalité des textes 👉 RGPD : harmoniser … Lire la suite

Les Essentiels Phoenix Compliance #16 Focus du jour : les paiements en espèces, quand le respect des seuils ne suffit plus en LCB/FT-P-C. À Monaco, les paiements en espèces sont autorisés mais constituent un facteur de risque élevé en matière de LCB/FT-P-C. 1️⃣ Cadre réglementaire applicable 👉 Toute opération en espèces supérieure ou égale à 10 … Lire la suite

Les essentiels Compliance Phoenix #15 Focus du jour : le « schtroumpfage », une technique de blanchiment toujours d’actualité. ➡️ De quoi s’agit-il ? Le schtroumpfage (ou smurfing) fait partie des montages décrits dans les typologies internationales de BC/FT-P-C. Il consiste à fragmenter un montant illicite en multiples opérations, réalisées par plusieurs individus complices et coordonnés, … Lire la suite